올웨더 포트폴리오 응용버전 수익율 비교

안녕하세요. 오늘은 레이달리오 분산투자 포트폴리오를 응용한 투자 수익율을 공개하고자 합니다.

오로지 ETF로만 구성을 했고요.

2가지 포트폴리오로 수익율을 매달 비교 분석해 보도록 하겠습니다.

금액은 동일하게 매월 중순에 다음과 같은 일정 비율로 각 계좌당 50만원씩 불입하여 매수를 하고 있습니다.

 

1. 달러, 채권, 금, 주식이 포함된 올웨더 응용 포트폴리오입니다.

지난 2020년 12월부터 시작해서 2021년 5월까지의 수익율입니다.

 

 

현재 2월만 마이너스를 기록하고 3%대 수익률을 기록하고 있습니다.

 

코스피지수와 비교를 해본다면 수익률 곡선과 코스피가 비슷하게 따라 간다는 것을 알 수 있습니다.

2020.03.16일 코로나로 최저점을 찍고 12월까지 지속 상승한 것을 알 수 있습니다.

작년에 매수가 들어 갔으면 수익률이 더 좋았을텐데 2021년 1월부터 들어가니 현재 수익률을 기록한 것 같습니다.

하지만 적립식 장기투자이기 때문에 더 수익률은 더 좋아질 것으로 기대합니다. 

 

 

나무에서 잔고 공개입니다.

수익률이 그래프와 차이는 것은 그래프는 5월 21일 기준이고 잔고는 6월 8일 기준이라서 그렇습니다.ㅠㅠ

 

 

 

2. 금, 달러를 제외하고 배당, 채권, 주식으로만 구성한 지구와 달전략 포트폴리오입니다.

지구와 달 전략은 채권이 60%, 주식이 40% 인데, 비율을 조정하여 구성해 봤습니다.

 

 

수익율은 현재 4%대를 유지하고 있고, 마찬가지로 2월에 마이너스 수익률을 기록하고 있습니다.

 

 

이 계좌도 마찬가지로 수익률이 그래프와 차이는 것은 그래프는 5월 21일 기준이고 잔고는 6월 8일 기준이라서 그렇습니다.ㅠㅠ

 

 

다음달 6월엔 수익률이 어떻게 될지 사뭇 기대됩니다.

 

여기에서 의문점이 드는 것은 ETF 자체가 이미 위험을 어느 정도 분산한 상태인데, 

여기에 또 매월 적립식으로 또 한번의 위험을 분산했습니다.

그리고, 주식과 채권을 분배해서 또 위험을 분산했는데, 이게 최고의 수익률을 내는 포트폴리오일까 고민이 되는군요.

보다 안전하면서도 수익률이 높은 조합은 어떤 것일까요. 이보다 더 좋은 포트 폴리오가 있으면 추천 부탁합니다.

감사합니다.