재테크노하우
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2021년 ETF 분산투자 포트폴리오 수익율 공개재테크노하우 2021. 12. 29. 16:56
2021년에 ETF 분산투자 성과를 분석 정리하도록 하겠습니다. 장기투자로 높은 수익율을 얻기 위한 시행착오라고 생각하며, 다양한 매체를 통해 시행착오를 겪으면서 ETF로 포트폴리오를 구성하고 각각의 종목마다 수익율을 분석해 보았습니다. 1. 4가지 포트폴리오의 투자시점과 기간 수익율, 투자비중을 간략히 정리했습니다. 2. 기본포트의 포트폴리오 구성과 목표비중입니다. 안전자산에 60% 투자 비중을 그대로 유지합니다. 매월 50만원씩 정해진 비율에 따라 매수한 결과입니다. 개별종목별로 수익율을 보면 다음과 같습니다. 주기적으로 매수한 결과 KINDEX 미국 S&P500 ETF가 가장 수익율이 좋습니다. 3. 지구와 달전략: 원래 포트폴리오와 운영을 하면서 종목과 비중이 많이 바꼈습니다. 삼성그룹과 전기차,..
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올웨더 포트폴리오 응용버전 수익율 비교재테크노하우 2021. 6. 8. 16:27
안녕하세요. 오늘은 레이달리오 분산투자 포트폴리오를 응용한 투자 수익율을 공개하고자 합니다. 오로지 ETF로만 구성을 했고요. 2가지 포트폴리오로 수익율을 매달 비교 분석해 보도록 하겠습니다. 금액은 동일하게 매월 중순에 다음과 같은 일정 비율로 각 계좌당 50만원씩 불입하여 매수를 하고 있습니다. 1. 달러, 채권, 금, 주식이 포함된 올웨더 응용 포트폴리오입니다. 지난 2020년 12월부터 시작해서 2021년 5월까지의 수익율입니다. 현재 2월만 마이너스를 기록하고 3%대 수익률을 기록하고 있습니다. 코스피지수와 비교를 해본다면 수익률 곡선과 코스피가 비슷하게 따라 간다는 것을 알 수 있습니다. 2020.03.16일 코로나로 최저점을 찍고 12월까지 지속 상승한 것을 알 수 있습니다. 작년에 매수가 ..
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주식 타인계좌 이체시 평균매입단가 변경 방법 - 나무 MTS재테크노하우 2021. 5. 21. 13:55
안녕하세요. 오왠입니다. 오늘은 주식 이체 출고 입고에 대해 알아 보겠습니다. 사례는 NH투자증권의 나무 MTS를 이용하겠습니다. 이체 가능한 종목 - 주식, ETF, 채퀀, ELS, 해외주식, 해외채권 주식 이체 계좌별 구분 - 동일 증권사의 본인계좌 --> 본인의 다른 계좌 이체 - 동일 증권사의 본인계좌 --> 타인 계좌 - 본인계좌의 타증권사로 이체 - 본인계좌에서 타증권사로의 타인계좌 1. 동일 증권사의 본인계좌 --> 본인의 다른 계좌 이체 이것은 수수료도 없고 손쉽게 이체가 가능합니다. 2. 동일 증권사의 본인계좌 --> 타인 계좌 증권사는 같은데 타인계좌로 이체하는 경우는 이체 수수료는 없습니다. 다만 양도를 할 것인가 선택을 해야 합니다. 오늘은 타인 계좌로의 이체에 대해 자세히 알려 드..
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카카오페이와 sk증권 제휴 이벤트 - 페이머니 최대 95,000원 받아가기재테크노하우 2021. 5. 15. 13:22
안녕하세요. 오왠입니다. 오늘은 제휴 이벤트 하나 알려 드립니다. 주식계좌 개설만 해도 5천원을 받아 갈 수 있습니다. 카카오페이와 sk증권이 제휴하여 페이머니를 최대 95,000원 지급해 주는 이벤트를 진행 중입니다. [ 이 이벤트는 매달 연장되고 있으니 참고 하세요. ] 이벤트 내용을 살펴 보겠습니다. 이벤트 페이지 접근은 카카오페이증권앱에서 더보기>혜택 섹션에서 금융 광고 탭을 클릭해서 들어갑니다. - 이벤트 안내 - 이중에서 SK증권이 가장 많이 줍니다. - 이벤트 내용을 꼼꼼히 읽어보세요. 글씨가 너무 작아서 주요 내용만 간추렸습니다. 이벤트기간: 2021.06.01~2021.06.30 [ 이 이벤트는 매달 연장되고 있으니 참고 하세요. ] 1. 대상: SK증권 최초 신규고객 2. 거래대상: 국..
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SK아이이테크놀로지 공모주 청약 방법 균등 배분방식 - 실제 청약하기재테크노하우 2021. 4. 28. 10:03
안녕하세요. 오웬입니다. 오늘도 지난번에 이어 SK아이이테크놀로지(에스케이아이이테크놀로지)의 공모 청약에 대해 알려 드립니다. 먼저 에스케이아이이테크놀로지라는 회사는 2019년 SK이노베이션에서 배터리 분리막 사업부문이 물적분할되면서 설립된 기업입니다. 주력사업은 배터리의 성능 향상과 안전성 확보에 필수 소재인 리튬이온배터리 분리막(LiBS; Lithium-ion Battery Separator) 제조입니다. 국내 최초이자 세계에서 3번재로 리튬이온 전지의 핵심부품인 분리막을 독자 개발하는 등 글로벌 경쟁력을 갖춘 것으로 평가받고 있습니다. 현재 에스케이아이이테크놀로지와 같은 고품질 분리막을 생산할 수 있는 기업은 일본의 아사히카세이와 도레미 등이 있습니다. -- 요약-- - SK아이이테크놀로지는 SK이..
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중개형 ISA 투자전략 실전 노하우재테크노하우 2021. 3. 18. 17:21
안녕하세요. 오늘은 왠지 중개형 ISA 최적 투자 포트폴리오를 짜고 싶어지는 날입니다. 요즘 3월 들어 증권사들이 서로 앞다퉈 비슷한 이벤트를 많이 하고 있습니다. 한참 마케팅을 할 때 가입하면 여러가지 혜택이 많으니 서둘러서 개설하세요. 저는 여기서 ISA 상품에 대해 설명을 하기 보다는 이 상품에서 어떻게 상품을 구성하고 세재혜택을 최대한 누릴 수 있을지를 고민해 보겠습니다. 1. ISA의 장점 - 납입원금에 대한 투자수익 200만원~ 400만원까지 비과세 초과 수익에 대해 9.9% 분리과세 혜택 - 3년 만기 해지하지 않고 2년 연장가능 - 연금저축으로 전환 가능 - 주식투자 손실시 손익통산 하여 손실이 상쇄되는 효과 2. ISA에서 매수할 수 있는 상품 예금, 적금, RP, 펀드, ETF, ELS..
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재테크 노하우 무조건 가입해야 되는 중개형 ISA 절세효과재테크노하우 2021. 3. 2. 14:44
안녕하세요. 오늘은 ISA 금융상품에 대해 알려 드리겠습니다. ISA는 2016년도에 출시된 상품이긴한데 한동안 인기가 뜸했습니다만 최근 중개형 ISA이라는 상품이 하나 추가되어 새롭게 가입자를 유치하고 있습니다. 결론부터 말씀드리자면 ISA의 가장 큰 장점은 2가지입니다. 1. 투자수익에 대해 200~400만원까지 비과세 2. 배당소득에 대해 200~400만원까지 비과세 그 외에는 기존과 동일하고 자세한 상품설명은 복잡하긴 하지만 가장 큰 장점만 상기시키면 됩니다. 이 상품의 가장 큰 수혜자라고 하면 3년 동안 200~400만원 이상의 수익을 낼 수 있는 사람이라면 딱 맞을 것 같습니다. 의무 가입기간 3년 동안 유지하고 해지할 때 수익과 손실을 합쳐서 순수익에 대해 200~400만원까지 비과세되고, ..
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무상증자가 주가에 미치는 영향 권리락 기준일 - 셀리버리 사례재테크노하우 2021. 2. 23. 16:05
안녕하세요. 오늘은 무상증자의 개념과 무상증자를 했을 때 주가가 어떻게 움직이는지 셀리버리의 사례로 살펴 보겠습니다. 무상증자란 잉여금을 기업에 자본금으로 옮기면서 주식수를 늘리는 방법인데, 말 그대로 주주들에게 주식을 무상으로 배부하는 것을 말합니다. 주식금액의 총액은 그대로 인데 주식수만 늘어나는 것이지요. 무상증자를 하게 되면 전체 발행 주식수는 늘어 나지만 기업의 자산 크기는 변화가 없습니다. 무상증자는 그 기업의 자신감의 표현이면서 언제나 호재로 작용하여 긍정적인 영향을 미칩니다. 반면 유상증자는 기업의 자본금을 늘리기 위해 주식을 발행하는 것으로 잘 나가는 기업이 유상증자를 하면 사업에 필요한 자금 조달이라는 의미에서 호재로 작용하지만 그렇지 못한 기업일 경우 회사가 매우 어렵다는 반증으로 작..
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미래에셋대우 랩어카운트 투자 전략 알아보기재테크노하우 2021. 2. 13. 12:05
랩어카운트란 고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 금융자산관리사가 고객의 투자 성향에 따라 적절한 운용 배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(Wrap fee)를 받는 상품이다. 작년 2020년부터 개인투자자의 자금이 주식시장에 몰리면서 개별 주식종목 투자와 더불어 랩어카운트에도 자금이 몰려 들고 있습니다. 그 자금은 역대 최대치로 나타났으며 3년 전에 비하면 약 14%가 증가하여 약 120조8000억에 달하는 금액이 랩어카운트로 몰리고 있습니다. 랩어카운트는 좀 생소한 용어이긴 하지만 내 자금은 증권사에 일임한다는 의미에서 초보 투자자가 분산투자를 잘 모를 경우에 유용하게 활용할 수 있습니다. 내 돈을 전문가에게 일임을 했으니 수수료가 비싼건 사실일겁니다. 또한 증권회사..